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Deloitte Debrief (Autumn, 2011)


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Contents

글로벌 금융기관의 신성장전략

  ㅁ [기획연재] 위기를 넘어 기회로
  ㅁ [사례 1] Glodman Sachs
반복되는 금융위기! 구조적 해결책은?
8가지 체계적 리스크 규제의 대안 모델

  ㅁ 체계적 리스크 개요
  ㅁ 체계적 리스크 정의
  ㅁ 체계적 리스크 규제
  ㅁ 체계적 리스크 감독기관 도입
  ㅁ 8가지 체계적 리스크 정보 취합 방법론
  ㅁ 결론
보험산업 패러다임의 전환
IFRS 4 phaseⅡ(보험회계 기준서) 개정 동향 및 특징

  ㅁ Introduction
  ㅁ 개정 취지 및 일정
  ㅁ 현재까지 확정된 내용
  ㅁ 개정 보험기준서의 특징과 경영패러다임의 변화
  ㅁ 개정 보험기준서 도입의 영향이 한국에서 더 큰 이유
  ㅁ 맺음말
미 정부 재정 적자! FATCA로 해결가능한가?
해외금융계좌 신고법안 (FATCA) 의 영향

  ㅁ 배경
  ㅁ FATCA의 개요
  ㅁ 금융기관의 주요 의무 (FFI's Requirement)
  ㅁ 금융기관에 대한 도전
  ㅁ FATCA에 대한 미국 내 현황
  ㅁ 국내외 동향
  ㅁ 결론


본문 내용


글로벌 금융기관의 신성장전략


위기를 넘어 기회로

서브프라임 금융위기 이전까지 세계 금융시장의 성장동력은 규제완화 기조 하에 이루어진 자산유동화 시장의 급격한 성장이라 할 수 있다. 직접금융시장이 발달하고 자금이 자본시장으로 이동하게 된 것은 예수금을 기반으로 한 전통적인 금융중개기능으로 성장하는데 한계에 이르게 되었기 때문이다. 이와 같은 자본조달 시장의 환경변화에 따른 금융회사들의 자본조달구조 변화는 자산유동화를 통한 자산포트폴리오 전략에 있어서도 많은 변화를 가져왔다.

2000년대 금융기관들은 전통적인 수신·대출의 기능보다는 다양한 증권과 파생상품을 활용하는 새로운 금융기법과 레버리지를 활용하는 것을 통해 새로운 성장동력을 찾았다. 증권 및 파생상품 거래와 PI(Principal Investment)를 중심으로 한 골드만삭스의 사업전략은 수익 확대를 고심하던 금융기관들의 고민을 해결할 수 있는 매력적인 모델로 비쳐졌다. 금융산업 규제완화와 더불어 상업은행 및 종합금융지주사들도 자기자본 투자와 다양한 상품 거래 및 판매를 확대할 수 있는 환경이 조성되었다. 그러나 과도한 레버리지를 이용한 고위험 투자는 금융기관들의 서브프라임 모기지 부실을 도화선으로 전 세계 금융위기가 발생하게 되는 원인이 되었다.

글로벌 금융기관들이 향후 사업전략을 수립하는 데 있어 직면하고 있는 주요 이슈는 금융위기 재발방지 및 해결책으로 정립되고 있는 ① 강력한 금융규제, ② 여전히 불확실한 일부 국가들의 재정위기, ③ 그리고 금융기관과 금융고객과의 신뢰 회복 등으로 이야기할 수 있다.

하략...


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