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Maîtrise du risque opérationnel en Assurance

Vos enjeux

Le mouvement de globalisation et de concentration des acteurs de l’assurance entretient une pression en matière de maitrise des risques et de gestion du capital qui conduit aujourd’hui chaque organisation à s’intéresser à une nature de risque longtemps ignorée : le risque opérationnel.
Le nouveau corpus réglementaire introduit par Solvabilité II et qui relaye cette exigence donne davantage d’échos à cette nécessité.
La définition du CEIOPS (Solvabilité II) du risque opérationnel : Le risque de pertes directes ou indirectes résultant d’une inadéquation ou d’une défaillance attribuable à des procédures, personnels, systèmes internes ou à des événements extérieurs".

Vos préoccupations

Vos attentes

Une connaissance précise des zones de risques de l’entreprise.
La mise en place d’un processus d’optimisation continu de la gestion des risques.
Une économie de fonds propres au titre du pilier I et du pilier II.

Dimensionner et structurer le projet risque opérationnel de manière à gérer efficacement les délais et les contraintes
- Définir les enjeux pour le groupe (complexité et profondeur/étendue du dispositif à déployer, économie attendue,…),
- Identifier les grands points de difficultés (mise en œuvre des outils et des procédures, résistance au changement, besoins de formation,…),
- Etablir une planification réaliste permettant de s’engager sur un budget à moyen terme valide.
Positionner les attentes et les moyens donnés au projet par rapport au marché
- Première mesure interne du risque opérationnel et comparaison avec le marché,
- Choix du niveau de sophistication du dispositif à mettre en œuvre,
- Adéquation et pertinence de l’investissement consacré au projet.
Mettre en œuvre les dispositifs de gestion des risques opérationnels
- Structuration et définition du dispositif cible,
- Pilotage du projet,
- Veille réglementaire et conformité du dispositif,
- Cohérence global du dispositif,
- Réalisation de cartographies de risques et constitution des bases de pertes,
- Modélisation du risque opérationnel.

Nos réponses

Nos réponses pour vous aider à tirer profit des nouvelles contraintes réglementaires :
- Vous apportez une vision représentative du marché de l’assurance et de la banque dans la mise en œuvre de leurs projets Solvabilité II/Bâle II,
- Vous accompagner dans la structuration de votre projet en s’appuyant sur notre expertise des projets complexes et nos compétences de conseil,
- Vous assister dans l’analyse de votre profil de risques et dans la détermination des typologies de références à utiliser en nous appuyant sur nos compétences du métier assurance et notre expertise du risk management,
Vous assister dans l’élaboration des méthodologies de gestion des risques opérationnels (cartographies, bases de perte, modélisation, reporting) et leur déploiement au sein de votre organisation en nous appuyant notamment sur notre expérience de la gestion des risques opérationnels bancaires.

Notre offre en risk management est construite autour d’experts métier internationaux présentant une expérience opérationnelle de plusieurs années dans des départements de contrôle des risques.

Notre équipe d’experts en assurance se structure autour de compétences pluridisciplinaires (actuaires, financiers, gestionnaire de projets, spécialistes en systèmes d’information, …)

Nous disposons d’une méthodologie éprouvée en matière de cartographie de risques qui nous permet de répondre à vos besoins en termes:

de pertinence dans la nature et la cotation de vos événements de risques,
de qualification des contrôles,
et de respect de délais de réalisation.

Nous disposons au travers de l’outil ©Industry Print d’une décomposition en processus et sous-processus de tout type d’industrie. Cette base générique facilement adaptable à chaque organisation nous permet d’appréhender rapidement la structure des processus de votre entreprise