Assurer la conformité de votre offre de services d'investissement
Suite à la mise en place des dispositions réglementaires relatives aux services d’investissement et dans le contexte actuel de crise de liquidités, les Prestataires de Services d’Investissement portent des responsabilités accrues envers leurs clients :
- adaptation de l’offre produit/services et de l’information en fonction du niveau de connaissance et d’expertise du client
- vigilance renforcée pour une meilleure exécution des ordres et la sélection des intermédiaires
- nécessiter de renforcer le contrôle des délégations accordées dans le cadre de l’externalisation de certaines activités
Vos préoccupations
Dans ce contexte, vos préoccupations sont multiples :
- offrir à la clientèle une qualité de service répondant à ses attentes, notamment à travers une meilleure adéquation de l’offre de produits et services aux besoins spécifiques de chaque type de client,
- s’assurer de la conformité du dispositif mis en œuvre et l’optimiser,
- s’assurer de la qualité du dispositif de meilleure exécution et de sélection des intermédiaires, et valider le processus de notation de ces derniers,
- s’assurer de la qualité du dispositif de prévention des conflits d’intérêts,
- organiser la traçabilité des décisions et optimiser l’archivage,
- adapter votre établissement aux meilleures pratiques en vigueur,
- anticiper et gérer des contrôles de la part des régulateurs,
- maintenir un niveau de formation adéquat de l’ensemble des personnels concernés.
Nos réponses
- évaluation de l’adéquation des dispositifs et procédures mis en place,
- élaboration d’outils d’aide à la décision pour le choix des lieux d’exécution des ordres,
- évaluation de la qualité des intermédiaires sélectionnés dans le cadre de l’exécution des ordres et des prestataires auprès desquels une activité est externalisée,
- organisation et conduite de sessions de formation à destination de l’ensemble des collaborateurs concernés (senior management, commerciaux…).
Nos offres sectorielles
- Risk intelligence
- Maîtrise du risque opérationnel en Assurance
- Préparer le pilier 2 pour une conformité au dispositif Bâle II
- Conformité et relations avec les régulateurs
- Mise en œuvre et intégration opérationnelle de Bâle II
- Optimiser votre dispositif de gouvernance et de contrôle interne
- Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
- Se conformer au dispositif Bâle II
- Réussir votre passage aux normes Solvabilité II
- Organisation de la fonction Risques dans le secteur bancaire
Vos contacts
Pierre-Henri Cassou
01 40 88 25 04
Risk Advisory
Pascal Kœnig
01 55 61 66 67
Risk Advisory
Marc Van Caeneghem
01 55 61 65 88
Risk Advisory
Zoom sur...
Publication
© 2012 Deloitte SA
Deloitte fait référence à un ou plusieurs cabinets membres de Deloitte Touche Tohmatsu Limited, société de droit anglais (« private company limited by guarantee »), et à son réseau de cabinets membres constitués en entités indépendantes et juridiquement distinctes. Pour en savoir plus sur la structure légale de Deloitte Touche Tohmatsu Limited et de ses cabinets membres, consulter www.deloitte.com/about. En France, Deloitte SA est le cabinet membre de Deloitte Touche Tohmatsu Limited, et les services professionnels sont rendus par ses filiales et ses affiliés.