Externalisation d’activités dans l’environnement des institutions financières

Le recours à l’externalisation par les établissements financiers, d’abord limité à des services à faible valeur ajoutée (transport de fonds, traitement des chèques…), s’est étendu à des services complets voire à des pans entiers d’activités (crédits, moyens de paiement, titres…) favorisant l’émergence de véritables acteurs spécialisés.
Les dispositions réglementaires (règlement CRB n°97/02 modifié) donnent une définition extensive de la notion d’externalisation et visent à maintenir les prestations de services essentielles (opérations de banques, services d’investissement…) dans le cadre de la surveillance des autorités bancaires (établissements agrées…)
La complexité croissante de ce type d’opérations - liée aux contraintes opérationnelles, à la multiplicité des acteurs, aux exigences de performance, de maîtrise des risques et des coûts - nécessite la mise en place de dispositifs de suivi et de gestion structurés et efficients.

Etablissements financiers.
Directions Générales, Directions Métiers, Directions Informatique et Organisation, Directions Financières.

« Methodologies : Industry Print, Value Print, Deloitte libraries (business strategy, outsourcing, business operations assessment)»

Vos préoccupations

Comment transférer les activités présentant des avantages concurrentiels moindres tout en en maîtrisant les risques associés ainsi que les exigences de performance et de rentabilité.

Bénéfices attendus

Recentrer la stratégie sur les processus et activités à forte valeur ajoutée.
Transformer en coûts variables les coûts fixes liés à la réalisation de vos activités.
Transférer les investissements de modernisation chez vos prestataires de services.
Acquérir les compétences nécessaires permettant de rester concurrentiel (technologies de l’information, finance, juridique, marketing, fiscalité…)

Vos préoccupations

Optimiser de façon durable et permanente l’organisation et l’efficacité des processus de production : polarisation sur les centres de compétences et externalisation des activités sur lesquelles les avantages concurrentiels sont moindres.
Maîtriser les risques liés à la délégation de responsabilité au profit du prestataire : risque opérationnel, risque stratégique lié à la perte de compétence sur un élément clef du processus, risque de réputation lié aux relations avec les clients, risque juridique (absence de formalisation ou imprécision des contrats…), risque de non-conformité…

Nos réponses

Nous vous aidons à optimiser et à réaliser vos projets d’externalisation au travers de missions d’assistance couvrant les domaines suivants :

L’analyse de l’opportunité d’une externalisation :

Etude d’opportunité : objectifs à atteindre : financiers (économies, transparence des coûts…), flexibilité (possibilités d’évolutions organisationnelles, accès facilité aux nouvelles technologies…), efficacité opérationnelle (qualité et niveau de service…), risques inhérents (coûts d’externalisation, pertes de maîtrise des opérations, déficience du prestataire, perte de savoir-faire…), système d’information (adéquation, niveau de fiabilité et de sécurité…), aspects juridiques et sociaux.
Diagnostic des activités à externaliser (processus, organisation, coûts, SI, ressources…)
Construction du business modèle et du cahier des charges.

L’accompagnement de votre projet d’externalisation :

Rédaction de l’appel d’offre (modalités, méthode d’évaluation, sélection…)
Formalisation des relations contractuelles avec le prestataire dans le respect des dispositions réglementaires (contrats, coûts, SLA, operating memos, indicateurs de performance et d’évaluation de la prestation, planification des travaux et des équipes, plans de continuité d’activité...)
Elaboration des dispositifs de contrôle interne afin d’assurer la maîtrise des activités sous traitées.
Documentation des procédures opérationnelles
Gestion des opérations de transfert et de la transition au sein de l’organisation (rôles et responsabilités à mettre en œuvre, formation, dimensionnement des effectifs, formation, transfert des compétences…)
Conception des dispositifs de suivi et pilotage des activités (reporting, actions de communication…)
Pilotage du projet et gestion du changement.

Le contrôle des activités réalisées par les prestataires de services

Revue des contrats et de la compatibilité du prestataire à les exécuter.
Due diligence chez les prestataires.
Revue des procédures mises en œuvre et tests sur leur efficacité.
Mise en place chez les prestataires d’une démarche d’évaluation et émission d’un rapport SAS70 destiné aux tiers.