Financial Crime Technologies (FCT)

La vitesse d’évolution des progrès technologiques, l’adaptation rapide à ceux-ci des pratiques en matière de criminalité financière, ainsi que les évolutions règlementaires constantes nécessitent une maitrise exhaustive des données et des dispositifs technologiques de lutte contre la criminalité financière (Financial Crime Technologies ou « FCT »).

Cette imbrication complexe de multiples dynamiques nécessite de passer d’un pilotage à vue à un pilotage maitrisé et contrôlé par des méthodes, des process, des pratiques mais également des indicateurs clairs. Dans ce contexte évolutif, nous vous proposons une offre Financial Crime Technologies intégrée et complète, couvrant les principales dimensions de cet univers nécessitant un travail main dans la main des profils règlementaires, opérationnels et techniques.

Notre accompagnement

Nous intervenons aux côtés des équipes techniques (i.e., DSI, Département Data) et métiers (i.e., Département Conformité) dans la mise en place, l’évaluation, ou encore l’optimisation des dispositifs FCT en place pour maximiser les gains techniques, de fonctionnement et règlementaires. Notre offre de services complète couvre les dimensions suivantes :

1. Transformation du dispositif technologique : cadrage et identification des besoins en matière d’outillage, Continuum BAOP (benchmark des solutions, rédaction et suivi des appels d’offres, suivi de la performance des éditeurs), rédaction des spécifications techniques et fonctionnels pré-implémentation, assistance dans l’implémentation et la conduite du changement ;
2. Transformation KYC : transformation des dispositifs technologiques KYC suivant les méthodologies précitées, implémentation de solutions KYC, par exemple notre solution D. KYC (solution intégrée et digitale qui combine plusieurs services KYC et LCB-FT) ;
3. Transformation data : accompagnement dans la mise en place d’une stratégie data intégrée à visée générale et/ou FCT, soutien dans l’amélioration en matière de gouvernance de la donnée, évaluation, définition et ajustement de l’architecture data, définition, clarification et développement de modèles data science et Machine Learning/Intelligence Artificielle sur-mesure ;
4. Health-check des systèmes : évaluation de l’efficacité du dispositif technologique en place à travers 5 dimensions clés auxquelles sont rattachées de multiples sous-dimensions (i.e., infrastructures, systèmes et modules, données & ETL, configuration et efficacité du paramétrage, gestion des output, sécurité et gestion des accès) ;
5. Optimisation des process : accompagnement pour une meilleure allocation des ressources à travers des améliorations techniques ou de process (crash-test des outils, automatisation des process, ajustement des scénarios, KPIs et dashboarding, revue et développement de points de contrôles automatisés, documentation technique etc.) ;
6. Modèles de sécurité financière : alignement en matière de documentation modèles, validation des modèles de sécurité financière en place d’après les règlementations américaines, adoption d’une approche « avant gardiste » en s’inspirant des méthodologies et pratiques appliquées dans le cadre américain.