Vos enjeux
- L’environnement règlementaire a connu des évolutions drastiques ces dernières années notamment par le biais du nouvel accord de Bâle et de la MIF.
- L’activité bancaire a également fortement évoluée sur l’ensemble de ses activités (innovation continue sur les marchés financiers, articulation plus étroites entres les différentes natures d’actifs utilisées, concentration sectorielle, diversification vers les métiers de l’assurance, etc…)
- Dans ce contexte très mouvant, les acteurs bancaires ont souvent été contraints de faire évoluer leur fonction Risques dans une logique d’urgence. Il est maintenant critique de rentrer dans une phase d’industrialisation et de consolidation de la fonction Risques qui permette d’optimiser son fonctionnement autour de compétences et de métiers clés et d’assurer une vision cohérente et exhaustive des risques matériels engendrés par l’activité.
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Vos préoccupations
Bénéfices attendus
- Adapter la surveillance des risques aux nouveaux enjeux de l’activité bancaire.
- Maîtriser les budgets liés à l’évolution de la Fonction Risque.
- Passer d’une phase projet à une phase opérationnelle permettant de stabiliser le budget de fonctionnement de la fonction Risque.
- Utiliser au mieux les synergies pouvant exister dans les équipes en place en structurant la surveillance des risques autour des fonctions clés et des axes de suivi pertinents sur un plan métier.
- Eviter de dupliquer les compétences techniques sur les différents sillots traditionnels de nature de risques (compétences statistiques sur les risques de crédit, opérationnels et d’assurance, compétence actuarielles sur les risques de marché, l’ALM et les risques financiers d’activité d’assurance vie, compétences en systèmes d’information sur l’ensemble des risques, etc…)
- Structurer la surveillance des risques de manière cohérente avec les métiers de la banque en permettant une surveillance tenant compte de l’ensemble des risques matériels et adaptée à chaque métier (granularité des informations considérées, périodicité du suivi, complexité des indicateurs utilisés, structure de la délégation des risques, principes de surveillance ex-ante adaptés, etc…)
- Prioriser de manière cohérente les investissements et les moyens mis à disposition des équipes.
- S’assurer de la prise en compte adéquate de l’ensemble des risques matériels au travers d’indicateurs et de reportings cohérents avec l’activité.
- Définir les modalités de quantification et le rôle du Capital Economique dans la surveillance des risques et le pilotage de l’activité.
- Mettre en place des dispositifs d’alertes industrialisés afin d’utiliser les capacités d’analyse de manière optimale.
- Gérer le risque de non-conformité de la fonction Risques.
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- Notre expertise organisationnelle et réglementaire dans le domaine de la gestion des risques nous permet d’accompagner les acteurs de la place dans la mise en place et dans l’évolution de leurs dispositifs et outils de risk management
- Nous disposons d’une connaissance précise des prescriptions des textes relatifs à la réforme de Bâle et sommes à même de répondre concrètement aux questions variées posées au secteur bancaire
- Notre expérience technique en matière de mesure des risques et notre connaissance de la gestion des risques nous ont permis d’assister de nombreux groupes dans la revue de leurs modèles internes de quantification des risques de crédit, de marché et opérationnel, ainsi que de les assister dans la construction de nouveaux modèles
- Nous disposons en outre d’une réelle capacité pour accompagner nos clients sur des problématiques relatives à l’ensemble des métiers de la banque, tant en France qu’à l’international
- Notre offre Risk Management est construite autour d’experts métiers internationaux, présentant une expérience opérationnelle de plusieurs années dans des départements de contrôle des risques d’établissements
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Nos réponses
- Nos réponses pour vous aider à tirer profit des nouvelles contraintes réglementaires :
- Vous accompagner dans l’adaptation de votre fonction finance et risques en utilisant notre connaissance des best practices de gestion des risques et nos compétences de conseil
- Vous assister dans l’analyse de votre profil de risque et dans la détermination du périmètre des risques matériels à considérer.
- Vous apporter l’expertise technique et méthodologique pour la définition des principes de mesure des risques et la construction des modèles nécessaires.
- Vous assister dans vos démarches auprès des autorités de contrôle et dans le suivi de vos échanges et discussions avec celles-ci .
- Vous accompagner dans la mise en place du contrôle permanent et périodique de vos dispositifs de gestion des risques.
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